يمكنك استخدام الملف المرفق لتخطيط موازنة الأسرة المالية لمدة سنة كاملة. يُنصح بفتح صفحة جديدة كل عام من خلال نسخ الصفحة الحالية وذلك لغرض تتبع التغير في مستوى الدخل والصرف عام بعد عام، بدلاً من تغيير الملف كلياً.

الملف مكوّن من 3 مجموعات رئيسية: الدخل، المصروفات الشهرية الاعتيادية، المصروفات السنوية. ستجد الخانات ملونة بعدة ألوان منها اللون الأزرق الفاتح وهذا اللون يعني أن الخانة يتم تعبئتها يدوياً من قبلك بإدخال الرقم المطلوب، أما الخانات الأخرى فهي تقوم باحتساب المجاميع والمتوسطات تلقائياً.

الرصيد أول الفترة:

ستجد خانة للرصيد أول الفترة وهذا الرقم مطلوب إدخاله يدوياً مرة واحدة في بداية السنة ثم يقوم باحتساب الرصيد تلقائياً بقية الأشهر من خلال المعلومات المدخلة في الشهر السابق.

الدخل:

قم بتسجيل مصادر الدخل المتوقعة خلال العام حسب الأشهر كما هو موضح. إجعل الحساب الرئيسي للدخل مختلفاً عن الحسابات التي يتم الصرف منها. فبمجرد نزول الراتب (على سبيل المثال) حوّل كامل المبلغ إلى الحسابات الأخرى المخصصة للصرف كماهو موضح في الفقرة التالية. (لو كان عليك تمويل فسيتم سحب مبلغ الأقساط التمويلية من هذا الحساب الرئيسي).

المصروفات الشهرية الإعتيادية:

قم بإدخال المبالغ التي تنوي أن تصرفها على كل بند من البنود الموضحة يسار الجدول مع إمكانية التعديل على مسمى أي بند، أو حتى إضافة بنود أخرى أوحذف البنود الحالية.  خصّص حساب بنكي مختلف (ولو فرعي) لكل بند إن أمكن أو إجمع بندين أو ثلاثة في حساب واحد كحد أقصى. شهرياً، قم بفتح الملف ثم نفّذ عمليات التحويل لهذه الحسابات واحداً تلو الآخر من الحساب الرئيسي للدخل. بعد كل عملية تحويل لحساب فرعي مخصص للصرف، قم بتظليل الخلية باللون الأخضر للدلالة على أنه تم صرف المبلغ لهذا البند. في حال تم تحويل مبلغ جزئي على حساب من حسابات المصاريف لأي سبب على أن يتم إكمال المبلغ المتبقي لاحقاً، قم بتظليل الخلية باللون الأزرق الغامق للإشارة أنه لم يتم تحويل كامل المبلغ بعد. أما في حال تم تحويل مبلغ جزئي لأي بند ولن يتم تحويل المتبقي، فيمكن تغيير الرقم السابق بالرقم الجديد ثم التظليل باللون الأخضر.

المصروفات السنوية:

هذه مصروفات تحدث مرة أو مرتين أو عدة مرات خلال السنة وليست بشكل شهري. حددها مبكراً لتخطط لها جيداً من خلال تقسيم هذه المبالغ إلى مبالغ صغيرة يتم دفعها شهرياً قبل فترة كافية أو حتى يمكن تقسيمها إلى 12 شهر. الهدف أن تكون جاهز لدفعها عند استحقاقها. يُفضّل أن تكون في حساب بنكي مختلف عن البنك الذي تتعامل معه بشكل شهري.

أخيراً، هذا أسلوب مقترح لإدارة وتخطيط الموازنة المالية للأسرة، ولا يشترط الإلتزام بهذه الطريقة.